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2月18日消息，美国制裁当局已就拉菲森国际银行(RBIV.VI)与俄罗斯相关的业务展开调查，加强了对这家在俄罗斯经济中发挥关键作用的奥地利银行的审查经济。

该银行在回答路透社的问题时表示，它在 1 月份收到了美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的要求，要求“根据与俄罗斯和俄罗斯有关的近期事态发展，澄清印度储备银行维持的支付业务和相关流程”乌克兰。”

一位消息人士告诉路透社，OFAC 已要求 拉菲森提供其在俄罗斯、被部分占领的顿巴斯、乌克兰和叙利亚的风险敞口的详细信息，包括某些客户的交易和活动。

该人士表示，美国机构已要求在 2 月之前做出答复，并补充说 拉菲森的律师就延期进行了谈判，并承诺在 4 月初、5 月和 6 月初发送的三批信息中回答问题。

美国财政部发言人拒绝置评。

拉菲森在一份声明中告诉路透社，它正在与 OFAC 充分合作，并且它理解该请求不是由特定交易或业务触发的。它表示已制定程序以确保遵守制裁。

一位发言人表示，“有信心向 OFAC 提供的信息将满足他们的要求”，并补充说所提出的问题是“一般性的”。

拉菲森过去没有受到制裁，但 1 月份的信息请求令负责监管该银行的欧洲金融监管机构感到担忧，因为它有可能最终导致对 拉菲森的处罚，两位直接了解此事的人士表示。

拉菲森深深植根于俄罗斯金融体系，是俄罗斯央行 13 家“具有系统重要性的信贷机构”名单中仅有的两家外资银行之一，凸显了其对俄罗斯经济的重要性，俄罗斯经济正在努力应对西方的全面制裁。

作为奥地利的第二大银行，它还支撑着该国的大部分经济，并在东欧开展广泛业务。一位奥地利官员表示，由于该银行的重要性，奥地利当局正在密切关注 拉菲森及其在俄罗斯的业务情况。

莫斯科在乌克兰发起所谓的“特别军事行动”已将近一年，拉菲森是少数几家留在俄罗斯的欧洲银行之一。

但它面临批评，包括来自投资者的批评，因为它决定继续与莫斯科做生意。该银行此前曾为自己的立场辩护，称其对俄罗斯的敞口受到限制。

拉菲森去年的净利润约为 38 亿欧元，这在很大程度上要归功于其俄罗斯业务的 20 亿多欧元利润。与此同时，俄罗斯储户已向该行存入超过 200 亿欧元。

美国的影响力

美国财政部实施制裁，并可以惩罚违反制裁的人。其最激进的制裁工具冻结美国资产，并禁止银行获取美元——这对国际贸易和金融至关重要。

OFAC 武器库中最严厉的制裁工具，即 SDN 清单，冻结在美国持有的资产，并禁止美国公司或公民与所列资产进行交易，从而冻结银行或个人的所有美元支付。

这赋予美国影响力远远超出其海岸以执行其制裁。或者，OFAC 也可以采取不那么严厉的措施，例如对违反制裁的行为处以罚款和发出警告信。

然而，两位不愿透露姓名的前美国官员表示，华盛顿通常不愿采取如此严厉的措施。

德国制裁律师 Viktor Winkler 拒绝就 拉菲森发表具体评论，但表示 OFAC 要求银行提供信息是很常见的，不会自动导致处罚。

OFAC 已经制裁了五家主要的俄罗斯银行，包括国家支持的 Sberbank (SBER.MM)作为对该国入侵乌克兰的部分回应，以及富有的寡头。

俄罗斯入侵乌克兰后不久，美国切断了 Sberbank 通过美国金融系统处理付款的途径。其位于维也纳的欧洲分支机构不久后关闭。

Sberbank 此前表示，新制裁不会对其业务产生重大影响。

2018 年，由于担心在很大程度上与俄罗斯有关的非法活动，美国财政部制裁了拉脱维亚的 ABLV 银行，促使该银行迅速解散。

拉菲森的首席执行官 Johann Strobl 在 3 月份告诉股东，他正在研究俄罗斯业务的选择，但得出结论需要一些时间，因为该银行不是可以在一夜之间关闭的“香肠摊”。